Hello Bank! : Banque 100 % en ligne idéale pour vous.
les plus ➕
- Large gamme de cartes bancaires proposées
- Facilité d’accès et à moindre frais
- Large gamme de cartes bancaires
- Gratuité des opérations courantes et de la carte bancaire
- Plan d’épargne diversifié et intéressant
- Retraits et dépôts d’espèces dans les agences de BNP Paribas
les moins ➖
- Les taux de crédit immobilier et les conditions sont comparables avec les banques traditionnelles
- La nature sélective dans la gratuité et la conditionnalité pour l’usage de certaines cartes bancaires
La banque en ligne Hello Bank
Hello Bank figure fait partie des banques les plus compétitives du marché actuel. En effet, c’est une banque en ligne plutôt jeune, puisqu’elle est arrivée sur le marché français en 2013. A l’initiative du groupe BNP Paribas, les offres qu’elle propose sont plutôt destinées vers une clientèle haut de gamme avec des revenus plus aisés. Toutefois, poussée par la concurrence Hello Bank affiche la volonté d’être plus accessible.
Ainsi elle offre à ses clients pour toute ouverture d’un compte courant, une gamme de cartes bancaires : Visa Classic, Visa premier, Visa Hello One et enfin la carte Visa Hello Prime. Elle propose également une gamme assez large de différentes produits bancaires : avec des offres d’épargnes, de crédits, d’assurance vie et de bourse.
Analyse complète de Hello Bank
Hello Bank étant la plus jeune banque en ligne sur le marché actuer, n’en reste pas moins une des meilleures banques en ligne à ce jour. En effet, elle puise de l’expérience de sa maison mère BNP Paribas dont la notoriété n’est plus à remettre en cause. C’est grâce aux compétences de BNP Paribas que Hello Bank attire aujourd’hui plus de 400 000 clients en France et un peu plus de 3 millions en Europe.
Elle propose une carte bancaire haut de gamme gratuite, en plus d’une offre de produits bancaires très diverse. Il est possible pour le client d’effectuer des opérations courantes telles que : le dépôt d’espèces ou de chèques bancaires via les 2000 agences physiques du groupe BNP Paribas.
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte courant Hello Bank permet l’obtention d’une carte bancaire. Les conditions d’ouverture varient selon la carte choisie.
En effet, pour certaines cartes bancaires un revenu minimum allant de 1000 euros à 5000 euros peut être demandé, une domiciliation de revenus ou un justificatif de revenu qui permettra de fixer le plafond de la carte.
Hello Bank a lancé deux nouvelles cartes bancaires: la carte Visa Hello One qui est sans condition de revenu et la carte Visa Hello Prime sous condition de justification d’un revenu mensuel d’un montant de 1000 euros.
L’ouverture du compte bancaire se fait directement en ligne à partir du formulaire prévu à cet effet. Il vous sera ensuite demandé de fournir certaines pièces justificatives pour valider sa souscription, que vous pouvez retrouver ci-dessous :
➡️ Un justificatif d’identité (carte identité, passeport, titre de séjour)
➡️ Un justificatif de domicile,
➡️ Un justificatif de revenus (dernier avis d’imposition ou de non-imposition, dernier bulletin de salaire)
➡️ Un RIB domicilié au sein de l’UE au nom du souscripteur
Cartes bancaires proposées par Hello Bank
La banque en ligne du Groupe BNP Paribas propose 4 offres de cartes bancaires différentes. Il s’agit de la : Visa Hello One, Visa Hello Prime,Visa Premier et Visa Classic.
Visa Hello One
La carte Visa Hello One est dépourvue de condition de revenu, et vous est accessible gratuitement. Elle permet de réaliser toutes vos opérations du quotidien (achats, paiements, virements..) ainsi que l’option blocage et déblocage de la carte quand vous le souhaitez. La souscription à cette offre permet une gestion de votre compte facilement grâce à l’historique de vos opérations en temps réel. Les opérations de paiement effectuées à l’étranger sont également gratuites tout comme les retraits au sein des distributeurs BNP et ses filiales.
Visa Hello Prime
La carte Visa Hello Prime est sous condition de justifier un revenu minimum de 1000 euros par mois et a un coût de 5 euros par mois. En revanche, cette carte vous fournie un service haut de gamme qui vous suivra partout en France ainsi qu’à l’international. Elle peut être à débit immédiat ou différé, suivre de prêt vos opérations en temps réel, effectuer des virements, des paiements gratuits même lorsque vous êtes à l’étranger. Le service client Hello Team vous accompagne également gratuitement.
Visa Classic
La carte Visa Classic est une carte de retrait et de paiement demandant un revenu minimum mensuel de 1000 euros au titulaire du compte. Les retraits faut au sein de la zone euro et des banques partenaires internationales sont gratuits. Et la carte possède le système sans contact permettant de payer un achat sans devoir taper votre code confidentiel (à souligner que le montant de l’achat doit être supérieur ou égal à 30 euros).
Visa Premier
La carte Visa Premier Hello Bank demande elle aussi un revenu minimum mensuel, cette fois ci de 1800 euros. Via cette carte, le titulaire peut jouir d’une carte à débit immédiat ou différé, plafonnée à 3000 euros par mois (retrait 7 jours :1000 euros).
Offre de bienvenue et prime de parrainage
Hello Bank permet de bénéficier d’une offre de bienvenue de 80 euros pour toute nouvelle souscription à un compte courant. Il est également possible de de parrainer un nouveau client est de bénéficier d’une prime de 150 euros pour chaque filleul inscrit.
Les solutions d’épargne proposées par Hello Bank
Hello Bank propose plusieurs livrets d’épargne, incluant des livrets réglementés et des livrets maisons.
Le livret A
L’ouverture d’un livret A chez Hello Bank permet une épargne pouvant aller jusqu’à 22 950 euros et de bénéficier d’un taux de rendement de 0,75% par an. A souligner qu’une personne ne peut posséder qu’un seul compte Livret A.
Le LDD
C’est un livret réglementé qui a un fonctionnement très similaire au livret A. La différence se trouve dans son plafond, celui-ci est limité à 12 000 euros.
PEL CEL
Le Plan Épargne Logement (PEL) et Compte Épargne Logement (CEL) servent de compte épargne pour un projet immobilier et permettent ainsi de bénéficier d’un taux progressif de 1% plafonné à 61.200€ puis ce taux passe à 0,50%.
Livret jeune
Le livret jeune se destine pour les jeunes dont l’âge se situe entre 12 à 25 ans. Dans la limite de 1600 euros, le livret offre un rendement de 2%.
Livrets Hello bank
Hello Bank propose deux livrets maison : le Livret Hello et du Livret Hello+. Toute personne physique qui réside en France métropolitaine et dans les départements d’Outre-Mer, majeure capable ou mineure non émancipée peuvent y souscrire. Il est également possible pour une seule personne de détenir plusieurs comptes. Ils sont sans limite de plafond.
Le livret Hello permet d’obtenir un taux de rendement de 0.2%, le livret Hello + permet de bénéficier d’un taux de rendement progressif brut de 0,2% pour la tranche de 0 € à 9 999 €, 0,4% pour la tranche de 10 000 € à 49 999 €, 0,6% pour la tranche de 50 000 € à 99 999 € et 1% pour la tranche supérieure ou égale à 100 000 €.
Avis sur le service client
Le service clientèle Hello Bank est disponible tous les jours de la semaine de 8h à 22h et à partir de 8h jusqu’à 18h pour les weekends. Les conseillers sont également joignables par mails et sur les réseaux sociaux Twitter et Facebook.
Les autres services proposés
Hello Bank élargie ses produits bancaires avec des offres de crédit, de contrat d’assurance vie et de bourse. Son contrat d’assurance vie permet d’épargner sur un contrat Multiplacement 2, Multiplacement Avenir ou encore Avenir Retraite.
On retrouve également un crédit immobilier et des crédits à la consommation. Concernant la bourse, l’investissement peut s’effectuer à partir d’une offre start si l’ordre est moins de 3000 euros ou d’une offre active pour les ordres un peu plus élevés.